個別相談

  • 守秘義務を厳守します。
  • 返金保証があります(面談ありの場合)。
  • 以下をご一読のうえ、ご不明な点など、是非お気軽にお問い合わせください。

サービス体系

  • 基本的なサービスメニューとして「単体サービス(3種)」と「総合サービス(2種)」があり、それぞれ「追加面談」「アフターサービス」または「アドオン(追加)サービス」を用意しています。
  • Eメールだけで完結する「単発のご質問」も、是非お気軽にご利用ください。
  • その他、いずれにも該当しないご相談や追加資料作成のご依頼などは、個別見積りで承ります。
サービス体系

サービス内容, 料金

サービス 基本料金 追加面談料金

A 老後資金形成(説明)

[単体サービス]

DC[iDeCo含む]・NISA制度の特徴を含め、老後資金形成に最適な「分散・節税・低コスト投資」について説明します。

面談2回で実施

 

前半6,000円

後半6,000円

再説明や追加質問面談のご希望があれば、1回3,000円でお受けできます(資料の追加作成は行いません)。

B 老後資金形成(提案)

[単体サービス]

金融資産の状況やお勤め先の企業年金制度を分析し、「分散・節税・低コスト」の視点で老後資金形成の改善プランを提案します。

20,000円(提案説明面談1回を含む)

 

面談不要の場合、17,000円

提案説明面談以外に面談のご希望があれば、1回3,000円でお受けできます(資料の追加作成は行いません)。

アフターサービスB

定期的に、またはご事情や環境の変化に応じ、「B 老後資金形成(提案)」を再実施します。

10,000円(提案説明面談1回含む)

 

面談不要の場合、7,000円

提案説明面談以外に面談のご希望があれば、1回3,000円でお受けできます(資料の追加作成は行いません)。

C 医療保険[病気、けが]の見直し

[単体サービス]
金融資産の状況やお勤め先の健保制度の内容も踏まえ、保障の過不足を分析します。

このサービスは、「D 現役生活設計」および「E 老後生活設計」に含まれますが、単体でもお受けできます。

5,000円

(面談なし)

分析結果説明のご希望があれば、3,000円でお受けできます(ただし、1回のみ)。

生命保険[死亡]の見直し

ファイナンス状態(収入・支出、資産・負債)を分析し、お勤め先の弔慰金制度の内容や遺族年金の予想も踏まえ、保障の過不足を分析します。

このサービスは、「D 現役生活設計」および「E 老後生活設計」に含まれ、単体ではお受けできません。

D 現役生活設計

[総合サービス]

現在から定年退職の前年までのファイナンス状態(収入・支出、資産・負債)を分析・予想し、改善プランを提案します。

「C 医療保険[病気、けが]の見直し」、「生命保険[死亡]の見直し」を含みます。

15,000円(提案説明面談1回を含む)

 

面談不要の場合、12,000円

提案説明面談以外に面談のご希望があれば、1回3,000円でお受けできます(資料の追加作成は行いません)。

アフターサービスD

定期的に、またはご事情や環境の変化に応じ、「D 現役生活設計」を再実施します。

10,000円(提案説明面談1回含む)

 

面談不要の場合、7,000円

提案説明面談以外に面談のご希望があれば、1回3,000円でお受けできます(資料の追加作成は行いません)。

アドオンサービスE

「D 現役生活設計」の実施後、定年退職の年から100歳までのの期間を追加実施します。

15,000円(提案説明面談1回含む)

面談不要の場合、12,000円

提案説明面談以外に面談のご希望があれば、1回3,000円でお受けできます(資料の追加作成は行いません)。

E 老後生活設計

[総合サービス]

公的年金(厚生年金など)・私的年金(企業年金、個人年金など)を含め、現在から100歳までのファイナンス状態(収入・支出、資産・負債)を分析・予想し、改善プランを提案します。

「C 医療保険[病気、けが]の見直し」、「生命保険[死亡]の見直し」を含みます。

30,000円(現状分析説明面談1回と提案説明面談1回を含む)

 

提案説明面談のみの場合、27,000円

 

面談不要の場合、24,000円

現状分析説明面談と提案説明面談以外に面談のご希望があれば、1回3,000円でお受けできます(資料の追加作成は行いません)。

アフターサービスE

定期的に、またはご事情や環境の変化に応じ、「E 老後生活設計」を再実施します。

10,000円(提案説明面談1回含む)

 

面談不要の場合、7,000円

提案説明面談以外に面談のご希望があれば、1回3,000円でお受けできます(資料の追加作成は行いません)。

単発のご質問

1件のご質問をお受けし、Eメール 3往復を目安にお答えします(お受けできない内容の場合、もちろん料金はかかりません)。

3,000円

(面談なし)

その他

上記のいずれにも該当しないご相談や追加資料作成のご依頼などを承ります。

個別見積り

個別見積り

お支払い方法

  • 料金は、面談の開始時、現金でお支払いください(返金保証があります)。
  • 面談なしの場合は、分析・提案資料をお受け取り次第、または「単発のご質問」への回答が完了次第、振込手数料ご負担のうえ、指定の銀行口座にお振り込みください(返金保証はありません)。

返金保証(面談ありの場合)

  • ご満足いただけなかった場合、料金はその場でお返しします。
  • 面談の終了時、ご満足いただけなかった理由とともに、ご遠慮なく返金をお申し出ください。
  • なお、返金のお申し出は面談終了時のみお受けいたします。
    後日のお申し出はお受けできかねますことを、あらかじめご承知おきください。

面談

  場所:

千葉県の一部地域と東京都の一部地域に限らせていただきます。

ご希望(路線名・駅名、駅周辺の喫茶店等かご自宅かなど)をお知らせください。

なお、喫茶店等の利用料金は各自払いとさせていただきます。

  曜日: 土曜日、日曜日、祝日を含め、ご希望に応じて調整いたします。
  所要時間: 1回1時間を一応の目安としますが、お互いの当日の都合が許す限り、時間制限はありません。
  同席者: 配偶者様もご同席いただけます。

ご相談の流れ

事例

  • 2018年12月~2019年4月
    相談内容:40代前半のご夫婦のリタイアメント プランニング(老後資金形成を含む)
    提案プラン:賃貸住宅に住み続ける場合と定年後に戸建てを購入する場合の2パターンの家計シミュレーションについて相談を受け、「老後生活設計(保険の見直しを含む改善提案)」と「老後資金形成の説明と提案」を行いました。
  • 2017年10月~2018年2月
    相談内容: 50歳代半ばのご夫婦のリタイアメント プランニング
    提案プラン: 事情により貯蓄がない中、小学生の子どもを私立中高に進学させる夢をかなえつつ、老後資金を確保できるか不安、とのご相談を受け、保険の見直し、国民年金の任意加入と繰り下げなどを組み合わせた提案を行いました。
  • 2016年8月
    相談内容: 50歳代半ばのご夫婦の保険の見直し
    提案プラン: 生命保険2つ、医療保険5つ、傷害保険1つに加入中のご夫婦から見直しを依頼され、加入している健保組合の付加給付制度を考慮し、支払済みの生命保険以外を解約し、年間保険料33万円をゼロにすることを提案しました。
  • 2016年1・2月
    相談内容: 世帯主が障害者であるご家庭の家計相談(障害基礎年金の子の加算)
    提案プラン: 障害基礎年金2級の方から家計について相談を受けたところ、平成23年の制度変更後の「子の加算」の請求漏れが判明。お子様2人のため、年間約45万円の収支改善となり、喜ばれました(過去分も遡及請求できました)。
  • 2014年10月
    相談内容: 定年後、再就職する場合と完全リタイアする場合の収支シミュレーション
    提案プラン: 定年目前の方から、「再雇用(継続雇用、雇用延長)で残るつもりはなく、完全リタイアを考えていたが、他の会社から誘われた。再就職する場合しない場合の収支比較を依頼したい」と相談され、お答えしました。
  • 2010年4・5月
    相談内容: 40歳独身女性向けの老後資金形成
    提案プラン: 40歳独身女性から老後資金形成について相談を受け、定期預金と純金積立から、投資信託分散投資への移行を提案しました(後日、「2013年は給与所得とほぼ同じ評価益を得られた」と喜ばれました)。

個人情報の取扱い

私、福嶋淳裕は、業務上必要な範囲内で、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

具体的には、相談者様(配偶者様を含みます。以下、同様)との間の電子的通信、郵送、手交により個人情報を取得します。

取得した個人情報は、各種FPサービスおよび付帯・関連するサービスの提供に限定して利用し、他の目的には利用しません。

取得した個人情報の廃棄、削除、返還を相談者様から求められたときは、速やかにこれに対応いたします。

免責事項

私、福嶋淳裕は、各種保有資格の職業行為基準や会員倫理規程を遵守のうえ、万全を期し、相談者様に忠実に、かつ注意をもって個別相談を行いますが、法的な免責事項は次のとおりです。

  • サービスの結果、相談者様が自ら下した判断および起こした行動により生じるいかなる損害に対して、福嶋淳裕は責任を負いません。
  • サービスにおいて、福嶋淳裕が回答・助言・提案する内容に誤りがないこと(完全性・網羅性、正確性、有用性、安全性など)について、福嶋淳裕は責任を負いません。
  • サービスにおいて、福嶋淳裕が回答・助言・提案した内容が、時の経過により実際と一致しなくなった場合に相談者様に生じるいかなる損害に対して、福嶋淳裕は責任を負いません。